Πολιτική AML και Επαλήθευση

Η επαλήθευση της ταυτότητας των παικτών μας και ο έλεγχος κάθε συναλλαγής είναι υποχρέωση που απορρέει από την άδειά μας και δέσμευσή μας απέναντι σε εσάς. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητούμε, πότε το ζητούμε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της ξέπλυσης

Λειτουργούμε με άδεια της δικαιοδοσίας της Curaçao και εφαρμόζουμε πλήρες πρόγραμμα κατά της ξέπλυσης χρήματος (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Από το 2023 που ξεκινήσαμε, η πολιτική μας βασίζεται σε τέσσερις πυλώνες: ταυτοποίηση κάθε παίκτη (KYC), συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών, υποχρέωση υποβολής αναφορών στις αρμόδιες αρχές και τακτική εκπαίδευση του προσωπικού μας.

Ο διευθυντής συμμόρφωσης που διορίζουμε εποπτεύει το πρόγραμμα αυτό και έχει το δικαίωμα να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα ή να διακόψει μια συναλλαγή όταν υπάρχει εύλογη υπόψη υποψία. Οι κανόνες αυτοί δεν αποτελούν τυπικότητα, αλλά μηχανισμό που προστατεύει τα κεφάλαιά σας και τη νομιμότητα της πλατφόρμας μας.

Επαλήθευση KYC στο Spinania Casino

Τη στιγμή της εγγραφής συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και χώρα κατοικίας. Ο πλήρης έλεγχος εγγράφων ενεργοποιείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη, καθώς και όταν το υπόλοιπο ή οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια που ορίζει η άδειά μας.

• Έγκυρο ταυτοποιητικό έγγραφο με φωτογραφία (ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης)
• Απόδειξη διεύθυνσης εκδομένη τους τελευταίους τρεις μήνες (λογαριασμός ρεύματος, νερού, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη κοινοτική βεβαίωση)
• Απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής (βιβλιάριο κάρτας με ορατά τέσσερα τελευταία ψηφία, βεβαίωση ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή αντίγραφο τραπεζικού λογαριασμού)

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και χωρίς εγκατάσταση επιπλέον λογισμικού.

• Δημιουργείτε λογαριασμό και συμπληρώνετε με ακρίβεια τα στοιχεία σας, όπως αναγράφονται στο ταυτοποιητικό σας έγγραφο
• Ανοίγετε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας και ανεβάζετε τις φωτογραφίες ή τα σκαν των εγγράφων
• Ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών, σε σύνθετες περιπτώσεις εντός 72 ωρών
• Λαμβάνετε ενημέρωση με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο, είτε για επιτυχία είτε για τυχόν ζήτημα προς διόρθωση
• Σε επιβεβαίωση, οι αναλήψεις σας ενεργοποιούνται χωρίς περαιτέρω καθυστερήσεις

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα αρχεία σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Πρόσβαση έχουν μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη του τμήματος συμμόρφωσης, τα υπόλοιπα τμήματα δεν βλέπουν τα έγγραφα σας. Δεν μοιραζόμαστε τα αρχεία με τρίτους, εκτός αν το απαιτεί ο νόμος.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις η ταυτότητα δεν αρκεί, οπότε ζητούμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας. Το ζητούμε όταν το μέγεθος ή το μοτίβο των συναλλαγών σας δεν συμβαδίζει με το οικονομικό προφίλ που έχετε δηλώσει, ή όταν ο φορέας αδειοδότησής μας το ορίζει.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολογικές αποδείξεις, τελευταία δήλωση φόρου εισοδήματος, τραπεζικές κινήσεις συγκεκριμένης περιόδου, σύμβαση πώλησης ακινήτου ή πιστοποιητικό κληρονομιάς. Σκοπός δεν είναι να απορρίψουμε τη συναλλαγή σας, αλλά να τεκμηριώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο σε πραγματικό χρόνο, με επιπλέον χειρωνακτική ανασκόπηση όποτε το σύστημα επισημάνει ασυνήθιστο μοτίβο. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: το ποσό επιστρέφει μέσω της ίδιας μεθόδου ή προς την ίδια τραπεζική κάρτα ή πορτοφόλι από το οποίο πραγματοποιήθηκε η κατάθεση.

Τα όρια που εφαρμόζουμε είναι ξεκάθαρα, χωρίς κρυφές χρεώσεις.

• Ελάχιστη κατάθεση 20 EUR, ελάχιστη ανάληψη 25 EUR
• Μέγιστη ανάληψη 5.000 EUR ανά ημέρα
• Ηλεκτρονικά πορτοφόλια 0 έως 24 ώρες, κάρτες και τραπεζική μεταφορά 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες
• Καμία προμήθεια αφαιρείται από τις αναλήψεις σας
• Για καταθέσεις σε Bitcoin, Ethereum ή άλλο ψηφιακό νόμισμα, η ανάληψη γίνεται στο ίδιο πορτοφόλι

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν ανεβάσετε τα ζητούμενα έγγραφα, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναστολή και το υπόλοιπό σας διατηρείται ανέπαφο στον λογαριασμό σας. Αν τα έγγραφα είναι μη αναγνώσιμα, ληγμένα ή μη συμβατά με τα δηλωθέντα στοιχεία, σας δίνουμε συγκεκριμένη προθεσμία για διόρθωση και επικοινωνούμε μαζί σας μέσω ζωντανής συνομιλίας ή στο [email protected].

Σε περίπτωση υποψίας ψευδών στοιχείων, ταυτότητας τρίτου προσώπου ή σκόπιμης απάτης, δικαιούμαστε να παγώσουμε τον λογαριασμό, να ακυρώσουμε τις εκκρεμείς συναλλαγές και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές. Το αποθευτικό σας παραμένει διαθέσιμο για ανάληψη όποτε ολοκληρωθεί ο έλεγχος με επιτυχία.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για τουλάχιστον πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει η νομοθεσία κατά της ξέπλυσης χρήματος της δικαιοδοσίας μας. Ο χρόνος αυτός εξασφαλίζει ότι μπορούμε να απαντήσουμε σε κάθε νόμιμο αίτημα αρχών.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο, εκτός αν ο νόμος απαιτεί μεγαλύτερη διατήρηση. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ανά πάσα στιγμή, επικοινωνώντας με την υποστήριξή μας που λειτουργεί όλο το εικοσιτετράωρο.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η πρώτη ανάληψη ενεργοποιείται μόνο μετά τον πλήρη έλεγχο ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής. Ανεβάστε τα έγγραφα από νωρίς για να αποφύγετε καθυστερήσεις.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις έως 24 ώρες, σε σύνθετες περιπτώσεις έως 72 ώρες. Η ηλεκτρονική σας ταυτότητα και η ποιότητα των φωτογραφιών επιταχύνουν τη διαδικασία.

Ποιος βλέπει τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Τα αρχεία μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους χωρίς νόμιμη υποχρέωση.

Τι σημαίνει απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Έγγραφο που τεκμηριώνει την προέλευση των χρημάτων σας, όπως μισθολογική απόδειξη ή τραπεζικές κινήσεις. Το ζητούμε μόνο όταν το μέγεθος των συναλλαγών σας το κάνει αναγκαίο.